ಪ್ರತಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ತನ್ನಲ್ಲಿ ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವ ಗ್ರಾಹಕರ ಬಗ್ಗೆ ಅರಿವನ್ನು ಹೊಂದಬೇಕಾದದ್ದು ಅಗತ್ಯ .ಅದರಿಂದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ತನ್ನಗ್ರಾಹಕರ ಬಗ್ಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಅರಿವನ್ನು ಹೊಂದಲು ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಅವರ ಗುರುತು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸದ ಬಗ್ಗೆ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತದೆ.ಅದು PAN CARD ಅಥವಾ VOTER CARD ಇರಬೇಕಾದದ್ದು ಬಹಳ ಅಗತ್ಯ.